Citeam dimineață despre cum UK, leagănul democrației europene, dorește, sau a introdus, scanarea obligatorie a tuturor fotografiilor din telefoanele care intră pe sfântul tărâm al lui Richard Plantagenetul. Scopul, protejarea copiilor de pornografie, nu anunță poliția decât dacă îți găsește nuduri în telefon, în rest, ești safe.
Un prieten de-ai mei a vrut ieri să facă un transfer din ING, vreo 20k, iar ING i-a blocat transferul, sub pretextul că trebuie să verificăm, știți, legea, spălarea de bani, mulți infractori care își spală banii în mod legal din aplicația ING. Problema nu ar fi că a blocat tranzacție, ci faptul că a blocat-o și atât, omul a aflat a doua zi, neînțelegând de ce nu au intrat banii și întrebând la bancă, unde a fost informat despre hypervigilența bancară, care l-a scăpat de tentația de a spăla bani.
Ce vreau să spun este că, de fapt, toate măsurile astea în care statul ne protejează masiv de hoți, de pornografie, de orice, nu fac decât să îi afecteze pe fraierii care sunt, oricum, cinstiți. Băieții care spală bani nu transferă euro peste 9999, nu folosesc aplicații de genul, ei deschid conturi la case de pariuri, cumpără tichete, carduri sim, chestii de astea. Și rămânem noi, ca proștii, să privim în gol cum nu avem acces la banii noștri, munciți cinstit. Sau cum statul îmi scanează telefonul, presupunând apriori că sunt pedofil.
Dacă nu ai făcut nimic rău, nu are de ce să îți fie frică de Gestapo.
Cum ne-a aparat si in pandemie :)))))
ING sunt campioni la raportat tranzactii ce par frauduloase. ANAF au cele mai multe date de la ei.
E clar ca nu prind pesti mari dar vor si pestisori mici:
1) nu iti trimite chiriasul chiria pe cont ?
2) meditezi si primesti bani pe cont ?
3) vinzi si cumperi pe olx/etc si bani pe cont ?
Se pot identifica si nu ai declarat hotule la ANAF ? Pai aici e tara fara caini ? 😀
În bancă nu am. În cripto nu am încredere. În fidelis nu am încredere că statul plătește, așa că singurul îndemn proletar este: cetățeni, circulați bancnotele, că sub saltea le mănâncă acarienii, iar la ciorap se slăbește elasticul și cad!
Nu inteleg: ING blocheaza tranzactiile pedofililor din UK?
Confirm, m-au retinut 24h pe aeroportul Heatrow pentru ca aveam un selfie cu Adrian Copilul Minune in telefon.
ss putea si mai rau: sa ai cu Sorinel Puștiu!
pfff. am poze cu fi-miu in curu gol la plaja la mare. Si cu tatele doamnei am.
Vezi că ortogradia corectă e Tatoiu, nu tatele.
Bancile sunt mai atente cu banii veniti din zone non-EU sau din tari cu istoric in spalare de bani.
Daca maine primesti 5k din Malta, banca o sa ii blocheze sau o sa te sune sa te intrebe de ei. Pentru ca Malta e cunoscuta pentru spalare de bani.
Iti vireaza un prieten ING la ING bani albi din banca, 20k, niciun sughit.
mulți ne am dezvoltat anticorpi la golanii țepari naționali și internaționali, sau așa cred eu.
cu bunul simț și cu bunăvoința și competențele autorităților și organelor a k a golanilor țepari m am lămurit de foarte mulți ani.
de când am rămas fără bani, nu m a mai căutat nimeni cu diverse oferte și propuneri, deci mi am făcut bine temele, cel puțin până acum
Trebuia sa trimita doua transe de 9999 (si una de 2 :D). Orice suma peste 10k este red flag pentru sistemele bancilor.
Rahat, am scris inainte sa termin de citit articolul. Anyway, mie mi-au blocat o tranzactie de 2500 si m-au sunat de la banca sa le confirm ca eu am ordonat tranzactia.
9999 e redflag mai mare de fapt 🙂 Ca da de inteles ca vrei sa ocolesti verificarea.
Bancile au inclusiv liste de nume care sunt luate la ochi. In BCR ii zicea “lista de teroristi” desi oamenii nu erau teroristi. Dar numele cu rezonanta araba combinate cu comportamente neobisnuite pe cont aprindeau beculetul.
Sumele >10 000 nu sunt neaparat redflag. Ca nu ii blocheaza nimeni la 10 000 contul lu’ Tiriac.
Dar o colegade-ale mele profesoara care s-a dus cu 80k cash sa depuna avans la casa nu a fost crezuta ca erau banii de la maica-sa care a pus deoparte de-a lungul timpului, a mai vandut o garsoniera, etc.
sunt curios daca ceasul cel de 90.000 de euro al lui Ciolacu a fost cumparat cu tranzactie cu cardul din ING.
si daca banca l-a raportat pe evazionist.
Lucrând la o companie din domeniul finanțelor e simplu, te supui unor legi, anti spălarea banilor si ce o mai fi. Logica e simplă, dacă esti prins ca nu ai controle eficiente si ca ti-au scăpat chestii amenzile sunt mari si pot ajunge pana la pierderea licențelor si se duce pe pl toata afacerea fara ele. Asa ca mai bine esti super restrictiv, il superi pe Ionel ca i se procesează greu tranzacțiile, ca ii sunt refuzate si mai stiu eu ce decât sa primesti amenzi sau sa pierzi licențe. Probabil au departament care analizează cazurile astea manual si cine stie, o fi fost multe, o fi avut team building si nu au procesat cazul intr-un termen rezolnabil. Si probabil nu vor sa anunțe clientii ca tranzactiile le sunt analizate daca au anumiți indicatori.
Te ajuta cu o pula, banca.
Am un vecin care a fost scammed de vreo suta de dolari acum cateva luni, pe un site legitim, printr-un comentariu de tip phishing care ii cerea verificarea datelor.
Omul a venit la mine imediat dupa ce a aprobat transferul, stiind ca lucrez in domeniu, ca daca se mai poate face ceva…
I-am zis ca ING-ul (si probabil si alte banci), au posibilitatea de chargeback (refuz la plata), daca esti clientul lor de multa vreme, daca ai salvat capturi de ecran, ma rog, daca ai datele si dovezile de partea ta.
Practic prin chargeback, bancile pot opera transferuri inverse, cand exista motive temeinice ca a fost caz de frauda.
Eh, dupa vreo saptamana, dupa ce facuse cererea de chargeback, i-au raspuns sec si agresiv din call center ca sa ia legatura cu Politia, ca daca tranzactia a fost aprobata, “conform Organizatiei Internationale de Carduri VISA” :))) … nu se mai poate face nimic.
Fara oferire de scuze, fara urma de empatie, fara nimic. Ii doare in cur, si omul nu e ceva saracoman, are conturile de firma la ei de vreo 15 ani, colaborari pe bani multi, etc.
Doar ca idee, cum sta treaba cu bancile care te ajuta.
I-am zis sa ii dea in judecata sau macar sa ia legatura cu cei de la CSALB (mediatori intre clienti si banci sau IFN-uri, e gratis).
Nu cred ca a rezolvat nimic.