Citeam dimineață despre cum UK, leagănul democrației europene, dorește, sau a introdus, scanarea obligatorie a tuturor fotografiilor din telefoanele care intră pe sfântul tărâm al lui Richard Plantagenetul. Scopul, protejarea copiilor de pornografie, nu anunță poliția decât dacă îți găsește nuduri în telefon, în rest, ești safe.
Un prieten de-ai mei a vrut ieri să facă un transfer din ING, vreo 20k, iar ING i-a blocat transferul, sub pretextul că trebuie să verificăm, știți, legea, spălarea de bani, mulți infractori care își spală banii în mod legal din aplicația ING. Problema nu ar fi că a blocat tranzacție, ci faptul că a blocat-o și atât, omul a aflat a doua zi, neînțelegând de ce nu au intrat banii și întrebând la bancă, unde a fost informat despre hypervigilența bancară, care l-a scăpat de tentația de a spăla bani.
Ce vreau să spun este că, de fapt, toate măsurile astea în care statul ne protejează masiv de hoți, de pornografie, de orice, nu fac decât să îi afecteze pe fraierii care sunt, oricum, cinstiți. Băieții care spală bani nu transferă euro peste 9999, nu folosesc aplicații de genul, ei deschid conturi la case de pariuri, cumpără tichete, carduri sim, chestii de astea. Și rămânem noi, ca proștii, să privim în gol cum nu avem acces la banii noștri, munciți cinstit. Sau cum statul îmi scanează telefonul, presupunând apriori că sunt pedofil.
Dacă nu ai făcut nimic rău, nu are de ce să îți fie frică de Gestapo.
Cum ne-a aparat si in pandemie :)))))
nu stiu de ce ti-ai luat downvote, ca atunci toti sareau la injectare. Cand s-a aflat pe urma ca stai ca side effects si stai ca de fapt nu oprea raspindirea virusului cum credeam, dar noi mergeam siguri pe noi peste tot ca suntem vaccinati…nu raspindim. Nimic ce e gratis nu e in beneficiul tau ci in general al altcuiva.
Anglia a renuntat la drepturi dupa atentatele de la metrou, de atunci e CCTV peste, dar nu sunt in stare sa opreasca nici un radical din Anglia, lasa nebunii sa mearga cu sabii pe strada ca e cultura lor. Femei cu hijab care nu pot fi identificate, e dreptul lor. Anul trecut UK a reusit sa dea mai multi bani pe ajutoare sociale, decat au reusit sa stranga din taxe.
hai c-ai prins un monciu azi cu primul comentariu.
da-i drumul in apa ca uite-l cum se zbate pe uscat, saracu’.
Zi dragos & monciu si trage apa.
am mai zis pe aici bogatanii isi fac vaccin dupa ce si-au scanat adn-ul, vaccin personalizat de asta nu ați vazut prea multi miliardari morti de covid, pentru restul e dupa noroc, daca ai combinatia proasta asta e,vaccinul mai mult incurca decat ajuta dar untermenschii de la noi gasesc asta ca model de conspirație pentru orice si o aplica absolut..asta e, natie de dobitoci, nu vad de ce ar trebui sa salvam mai multi
ING sunt campioni la raportat tranzactii ce par frauduloase. ANAF au cele mai multe date de la ei.
E clar ca nu prind pesti mari dar vor si pestisori mici:
1) nu iti trimite chiriasul chiria pe cont ?
2) meditezi si primesti bani pe cont ?
3) vinzi si cumperi pe olx/etc si bani pe cont ?
Se pot identifica si nu ai declarat hotule la ANAF ? Pai aici e tara fara caini ? 😀
În bancă nu am. În cripto nu am încredere. În fidelis nu am încredere că statul plătește, așa că singurul îndemn proletar este: cetățeni, circulați bancnotele, că sub saltea le mănâncă acarienii, iar la ciorap se slăbește elasticul și cad!
Nu inteleg: ING blocheaza tranzactiile pedofililor din UK?
Confirm, m-au retinut 24h pe aeroportul Heatrow pentru ca aveam un selfie cu Adrian Copilul Minune in telefon.
ss putea si mai rau: sa ai cu Sorinel Puștiu!
pare discriminatoriu sa nu îl băgați și pe Sorinel copilul de aur
pfff. am poze cu fi-miu in curu gol la plaja la mare. Si cu tatele doamnei am.
Vezi că ortogradia corectă e Tatoiu, nu tatele.
Lucifer, pune pozele cu doamna sa vedem daca ai vreun risc
Mult succes la o eventuala tentativa deintrare in USA, ai sanse de peste 90% sa fii arestat pe loc si prezentat unui judecator ( dupa cateva ore sau zile) pe care va trebui sa-l convingi cu probe solide ca cei din poze sunt copiii tai. Patit prieten, marinar.
@mike: d-aia nu ma duc eu in state ca aia sunt cretini
@miki: nu are optiune de pus poze blogul, ce sa fac.
Bancile sunt mai atente cu banii veniti din zone non-EU sau din tari cu istoric in spalare de bani.
Daca maine primesti 5k din Malta, banca o sa ii blocheze sau o sa te sune sa te intrebe de ei. Pentru ca Malta e cunoscuta pentru spalare de bani.
Iti vireaza un prieten ING la ING bani albi din banca, 20k, niciun sughit.
mulți ne am dezvoltat anticorpi la golanii țepari naționali și internaționali, sau așa cred eu.
cu bunul simț și cu bunăvoința și competențele autorităților și organelor a k a golanilor țepari m am lămurit de foarte mulți ani.
de când am rămas fără bani, nu m a mai căutat nimeni cu diverse oferte și propuneri, deci mi am făcut bine temele, cel puțin până acum
Trebuia sa trimita doua transe de 9999 (si una de 2 :D). Orice suma peste 10k este red flag pentru sistemele bancilor.
Rahat, am scris inainte sa termin de citit articolul. Anyway, mie mi-au blocat o tranzactie de 2500 si m-au sunat de la banca sa le confirm ca eu am ordonat tranzactia.
9999 e redflag mai mare de fapt 🙂 Ca da de inteles ca vrei sa ocolesti verificarea.
Bancile au inclusiv liste de nume care sunt luate la ochi. In BCR ii zicea “lista de teroristi” desi oamenii nu erau teroristi. Dar numele cu rezonanta araba combinate cu comportamente neobisnuite pe cont aprindeau beculetul.
Sumele >10 000 nu sunt neaparat redflag. Ca nu ii blocheaza nimeni la 10 000 contul lu’ Tiriac.
Dar o colegade-ale mele profesoara care s-a dus cu 80k cash sa depuna avans la casa nu a fost crezuta ca erau banii de la maica-sa care a pus deoparte de-a lungul timpului, a mai vandut o garsoniera, etc.
@Lucifer
In lumea asta exista doua tipuri de persoane:
1. Cei care stiu sa extrapoleze
sunt curios daca ceasul cel de 90.000 de euro al lui Ciolacu a fost cumparat cu tranzactie cu cardul din ING.
si daca banca l-a raportat pe evazionist.
PEP-urile intra pe alta lista. in prostia mea, credeam că intră pe lista aia pentru mai multe filtre dar cred că e intra pe lista aia pentru fara filtru
Lucrând la o companie din domeniul finanțelor e simplu, te supui unor legi, anti spălarea banilor si ce o mai fi. Logica e simplă, dacă esti prins ca nu ai controle eficiente si ca ti-au scăpat chestii amenzile sunt mari si pot ajunge pana la pierderea licențelor si se duce pe pl toata afacerea fara ele. Asa ca mai bine esti super restrictiv, il superi pe Ionel ca i se procesează greu tranzacțiile, ca ii sunt refuzate si mai stiu eu ce decât sa primesti amenzi sau sa pierzi licențe. Probabil au departament care analizează cazurile astea manual si cine stie, o fi fost multe, o fi avut team building si nu au procesat cazul intr-un termen rezolnabil. Si probabil nu vor sa anunțe clientii ca tranzactiile le sunt analizate daca au anumiți indicatori.
Te ajuta cu o pula, banca.
Am un vecin care a fost scammed de vreo suta de dolari acum cateva luni, pe un site legitim, printr-un comentariu de tip phishing care ii cerea verificarea datelor.
Omul a venit la mine imediat dupa ce a aprobat transferul, stiind ca lucrez in domeniu, ca daca se mai poate face ceva…
I-am zis ca ING-ul (si probabil si alte banci), au posibilitatea de chargeback (refuz la plata), daca esti clientul lor de multa vreme, daca ai salvat capturi de ecran, ma rog, daca ai datele si dovezile de partea ta.
Practic prin chargeback, bancile pot opera transferuri inverse, cand exista motive temeinice ca a fost caz de frauda.
Eh, dupa vreo saptamana, dupa ce facuse cererea de chargeback, i-au raspuns sec si agresiv din call center ca sa ia legatura cu Politia, ca daca tranzactia a fost aprobata, “conform Organizatiei Internationale de Carduri VISA” :))) … nu se mai poate face nimic.
Fara oferire de scuze, fara urma de empatie, fara nimic. Ii doare in cur, si omul nu e ceva saracoman, are conturile de firma la ei de vreo 15 ani, colaborari pe bani multi, etc.
Doar ca idee, cum sta treaba cu bancile care te ajuta.
I-am zis sa ii dea in judecata sau macar sa ia legatura cu cei de la CSALB (mediatori intre clienti si banci sau IFN-uri, e gratis).
Nu cred ca a rezolvat nimic.
Din cate am inteles, chargebackul e o chestie aplicata curent la bancile din afara, si zero la sucursalele din RO, pe motiv ca da-va-n pla mea de prosti.
Se aplica si la noi, sotia a primit recent. Problema e ca e important unde sunt trimisi banii, dupa cat timp faci chargeback si ce motiv ai. Daca tu spui ca ai fost victima unei fraude, banca nu poate lua masuri in lipsa unei plângeri la politie. Revolut a fost mai permisiv cu asta si mergea chargebackul usor, iar niste romani întreprinzători cumpărau de pe olx diverse si ii trimiteau vânzătorului banii pe revolut, iar apoi ei faceau chargeback si rămâneau cu produsul si banii.
@mac mcgregor
Se face si la noi chargeback. Am avut trei situatii. Doua au fost cand cumva datele cardului au ajuns pe la cineva si mi se luau cate 89 lei din cont.
A treia oara cand am platit vigneta de ungaria si nu am primit nici un email de confirmare. Si spuneau tare ca in nici un caz nu pleci la drum fara confirmare. Am sunat la aia (ceva firma mare si oficiala din HU) si nu raspundea nimeni. Nici pe email si pe formular de contact. Am facut chargeback, ing a comentat putin si mi-a dat banii inapoi. Asa din partea lor cica. Aparent, banui, ca nici ei nu au putut contacta vanzatorul.
De fiecare data s-a blocat cardul definitiv.
Chargeback merge foarte bine doar ca trebuie sa suni la banca. Eventual sa faci si o plangere la politie. Care oricum o uita pe undeva.
Am un coleg care a fost prost (neinformat) și a fost păcălit, și-a introdus datele aiurea undeva etc; peste noapte i-au făcut tranzacții de 20€ până au terminat tot cont (~7-800€).
În primele discuții avute de el cu banca încerca să-l scoată vinovat. Cu puțin “ajutor” din partea unui average internet user a reușit totuși să-și recupereze banii, iar banca să-și facă treaba mai departe.
Pot avea firmă în Uruguay fără să am rezidență, iar impozitul pe dividende este 7% pentru toată lumea (rezidenți, nerezidenți). Scot acolo dividendele, cumpăr carne de vită și o export în România. Dacă vreți careva, anunțați, dar vând doar la negru, să nu cereți bonuri sau tâmpenii.
Dani Corban mic traficant carnal.
Rsistule, la albi nu vinzi?
Daca nu merge cu prafuri, macar de un gratar sa traficam si noi…zic, nu dau cu piatra:)
Chargeback e ceva mai nou, acum ceva timp nu mergea, iti luau gorobetzii banii, doar daca le faceai dovada scrisa ca ai facut plangere la organ blocau iesirea banilor din Ro…mission impossible, daca nu ai rude/cunostiinte in sistem.
Si da, bancile blocheza tranzactiile suspecte. De exemplu, sa nu scrieti pe OP vreodata cartus ungere sau bomba sau exploziv samd, ca nu va fi bine, au o lista de cuvinte cheie si expresii pe care le urmaresc, pe langa o lista marisoara de entitati si persoane.
cam mult 7% că sa te duci până în argentina. mai bine mergi la bulgari pentru un 5% cinstit
Sau ca atunci cand a fost o crima in Bv, a fost impuscat patronul unei farmacii, parca, si ministrul de atunci al internelor iesise cu o declaratie foarte serioasa despre cum vor inaspri ei procedura de a putea detine arme.
Pai da, ca mafiotii asa fac, se duc si isi fac acte, merg la testul psihologic, si apoi isi cumpara pistol oficial cu serie inregistrata sa dea spargeri si sa regleze conturi.
Incep sa cred ca o sa avem curand nevoie de arme sa ne putem apara singuri, ca nu stiu cine ne mai protejeaza dintre oficiali.